Выгодное инвестирование в коммерческую недвижимость

Инвестирование в коммерческую недвижимостьЕсли выбрать правильную стратегию инвестирования в коммерческие объекты, то можно получить гораздо большую прибыль, чем при инвестировании в жилую недвижимость. Средняя окупаемость инвестиций составляет 7-10 лет. При этом доходность вложений может достигать 13% годовых против 6%.

Стратегии инвестирования

Наиболее востребованными с точки зрения инвестирования являются торговые помещения в формате стрит-ритейл и офисные здания в ходовых локациях. Инвестировать в объекты коммерческой недвижимости можно несколькими способами:

  • Купить объект, а затем продать его или сдать в аренду. Сегодня найти качественный офис для аренды достаточно сложно, поэтому данный вариант один из самых выгодных. Даже с небольшим бюджетом можно инвестировать в маленькие офисные помещения, получая доход 12-14% годовых. Но важно заранее выполнить финансовые расчеты и проанализировать возможные риски. Будущий объект должен соответствовать требованиям арендатора.
  • Купить готовый арендный бизнес. Очень доходная форма инвестиций, при которой покупаются ликвидные помещения с арендными договорами и стабильным потоком денег. Период окупаемости составляет 8-9 лет, а иногда и 10-12.
  • Приобрести долю или пай в Паевом инвестиционном фонде. Такой инструмент инвестирования имеет минимальные риски, инвестор может делать вложения практически в любые объекты и получает стабильный доход с минимальным порогом входа. При этом экономится время, силы и деньги. Доходность инвестиций – 10-13% в год.

Можно выделить 2 стратегии инвестирования в коммерческие объекты:

    • 1. Спекулятивная. Подходит для инвесторов, которые готовы вкладываться в недвижимость в течение 2-3 лет. Покупается помещение, нуждающееся в минимальных вложениях и после ввода здания в эксплуатацию сдается в аренду или выставляется на продажу. Прибыль составляет 25-30%.
    • 2. Рентная. Рассчитана на получение стабильного пассивного дохода на протяжении длительного времени. Помещение приобретается на старте продаж и сдается в аренду без последующей продажи. Доходность составляет 12% в год. Срок окупаемости – не менее 8-10 лет.

Выбор инструмента и стратегии инвестирования остается за инвестором. Важно оценить все особенности и нюансы имеющихся вариантов, а также выбрать подходящий объект и произвести ряд расчетов, позволяющих минимизировать риски.

Плюсы и минусы инвестирования

Инвестирование в коммерческую недвижимость с каждым годом становится все более популярным. Объясняется это такими преимуществами вложений:

  • получение долгосрочной прибыли при сдаче объекта в аренду;
  • небольшой срок окупаемости;
  • высокий уровень доходности;
  • большой выбор недвижимости;
  • быстрое, легальное урегулирование потенциальных споров;
  • надежность денежных потоков;
  • минимизация конфликтных ситуаций;
  • небольшие затраты на ремонтные работы.

К недостаткам можно отнести высокую стоимость объектов коммерческой недвижимости, высокую конкуренцию, трудности с поиском арендатора и необходимость наличия определенный знаний и опыта для проведения операций.

Как выбрать объект для инвестиций

При выборе коммерческого объекта недвижимости для инвестирования первым делом нужно отталкиваться от конкретного запроса и задач инвестора. Затем следует обратить внимание на следующие моменты:

  • Местонахождение объекта. Наибольшим спросом пользуются коммерческие помещения в локациях с хорошо развитой инфраструктурой. Лучше всего, если поблизости находятся все необходимые для комфортной жизни заведения, в шаговой доступности были автобусные остановки и метро. Необходимо учитывать плотность жилого массива и его платежеспособность.
  • Социальная, криминогенная обстановка. Никто не захочет арендовать офис в неблагополучном районе и доход в этом этом случае будет минимальным.
  • Состояние помещения. Офис должен соответствовать требованиям большинства потенциальных арендаторов. Чем лучше ремонт, тем больше спрос будет на объект. Важно учитывать особенности планировки, высоту потолков, наличие витрин, погрузочной зоны и так далее. Каждая деталь имеет значение.
  • Общий объем коммерческих площадей в проекте. Следует выбирать помещение, рядом с которым нет пустующих коммерческих объектов, поскольку они становятся прямыми конкурентами.

Лучше всего отдавать предпочтение первичному рынку недвижимости.

Как извлечь максимум выгоды от инвестирования в недвижимость

Для того чтобы инвестирование в коммерческую недвижимости принесло максимальную выгоду, нужно действовать последовательно:

  • 1. Определитесь с суммой инвестирования.
  • 2. Обозначьте цель инвестиций.
  • 3. Оцените возможные риски, примерный доход и сроки окупаемости.
  • 4. Найдите подходящий коммерческий объект.
  • 5. Выполните процедуру составления объективного представления об объекте инвестирования.
  • 6. Структурируйте сделку.
  • 7. Управляйте объектом и получайте доход.

Главное при инвестировании в недвижимость – это запастись терпением. Ведь даже самые рентабельные помещения окупаются очень долго. Но при правильно разработанной стратегии результаты непременно порадуют.